English
Swap XM là phí giữ lệnh qua đêm, được tính dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp giao dịch và được XM tự động tính vào 22:00 GMT mùa đông hoặc 21:00 GMT mùa hè mỗi ngày.
Tiếp theo, cách tính phí Swap XM được xác định theo công thức Lot x Contract Size x Point x giá trị swap theo pip, đồng thời bạn có thể xem trực tiếp bảng phí trên MT4/MT5 tại mục Specification.
Ngoài ra, phí Swap XM với vàng và Forex XAUUSD có mức swap biến động theo USD, trong đó lệnh Buy thường bị trừ phí còn lệnh Sell có thể được cộng tiền, và phí swap được nhân 3 vào thứ Tư.
Cuối cùng, XM có miễn phí swap không? Tài khoản Swap Free Ultra Low giúp giữ lệnh qua đêm không mất phí trên Forex, vàng và bạc.
Trong chi phí giao dịch XM, phí Swap XM là chi phí qua đêm có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận nếu bạn giữ lệnh dài. Tại MBroker, bạn được hướng dẫn tối ưu phí swap XM và nhận thêm cashback giúp giảm chi phí giao dịch. Bài viết sẽ giúp bạn nắm rõ cách hoạt động và mức phí thực tế.
Phí Swap XM là gì? và thời điểm thu phí qua đêm
Phí qua đêm thực chất là khoản chi phí lưu trú lệnh phát sinh dựa trên sự chênh lệch lãi suất của hai đồng tiền cấu thành nên cặp tỷ giá. Hệ thống máy chủ sẽ tiến hành tự động hạch toán khoản tiền này vào lúc 22:00 giờ GMT đối với mùa đông hoặc 21:00 giờ GMT đối với mùa hè hàng ngày.
Để nắm bắt cách dòng tiền này tác động đến tài khoản giao dịch, chúng ta cần phân tích bản chất của các chiều tính phí.
Bản chất của Swap âm (trừ tiền) và Swap dương (cộng tiền)
Khi bạn giao dịch ngoại hối, bạn đang đồng thời mua một đồng tiền và bán một đồng tiền khác. Mỗi đồng tiền đều có một mức lãi suất cơ bản do Ngân hàng Trung ương của quốc gia đó quy định.
- Swap dương (Cộng tiền): Xảy ra khi bạn MUA đồng tiền có lãi suất cao hơn và BÁN đồng tiền có lãi suất thấp hơn. Phần chênh lệch dương này sẽ được sàn chi trả và cộng thẳng vào số dư tài khoản của bạn.
- Swap âm (Trừ tiền): Ngược lại, nếu bạn MUA đồng tiền có lãi suất thấp và BÁN đồng tiền có lãi suất cao, bạn sẽ phải trả phần chênh lệch này cho thị trường, tài khoản của bạn sẽ bị trừ một khoản phí tương ứng.
Tại sao phí Swap tại XM lại nhân ba (Triple Swap) vào đêm thứ Tư?
Nhiều nhà đầu tư mới thường bất ngờ khi thấy phí Swap bị trừ rất nặng vào ngày thứ Tư. Nguyên nhân là do thị trường Forex áp dụng quy tắc thanh toán T+2 (giao ngay cộng 2 ngày).
Khi bạn giữ lệnh qua đêm thứ Tư, ngày giá trị thanh toán sẽ rơi vào thứ Bảy và Chủ Nhật (khi thị trường đóng cửa). Để bù đắp cho hai ngày nghỉ cuối tuần này, sàn XM (cũng như toàn bộ hệ thống liên ngân hàng) sẽ gộp và thu phí Swap gấp 3 lần (Triple Swap) vào lúc chốt phiên ngày thứ Tư.
Sau khi hiểu rõ thời điểm và bản chất thu phí, bước tiếp theo là xác định chính xác số tiền này được tính toán như thế nào trên từng giao dịch qua công thức dưới đây.
Hướng dẫn cách tính phí swap XM và xem bảng phí swap XM
Mức phí này được tính toán chuẩn xác dựa trên công thức cơ bản: (Khối lượng Lot x Kích thước hợp đồng x Kích thước Point) x Giá trị Swap theo Pip. Để theo dõi các thông số này trên hệ thống, nhà đầu tư chỉ cần nhấn chuột phải vào mã sản phẩm trên phần mềm MT4/MT5 và chọn mục “Specification” (Đặc tính).
Dưới đây là các bước thao tác và ví dụ minh họa bằng con số cụ thể để bạn dễ dàng áp dụng vào thực tế.
Công thức tính phí qua đêm tiêu chuẩn có ví dụ minh họa
Để hiểu rõ công thức trên, hãy áp dụng vào một ví dụ thực tế: Bạn giữ 1 Lot lệnh Buy EUR/USD qua đêm.
- Khối lượng Lot: 1
- Kích thước hợp đồng (Contract Size): 100.000 EUR
- Kích thước Point: 0.00001
- Giá trị Swap Long (Mua): Giả sử bảng phí hiển thị là -4.5 điểm.
Cách tính: (1 x 100.000 x 0.00001) x (-4.5) = -4.5 USD. Như vậy, tài khoản của bạn sẽ bị trừ 4.5 USD cho mỗi đêm giữ vị thế Buy 1 Lot EUR/USD.
Cách kiểm tra bảng phí swap trực tiếp trên điện thoại và máy tính
Do tỷ giá liên ngân hàng luôn biến động, bảng phí Swap không bao giờ cố định. Để tra cứu mức phí mới nhất:
- Trên Máy tính (PC): Mở cửa sổ “Market Watch” -> Nhấn chuột phải vào cặp tiền muốn xem -> Chọn “Specification” (Đặc tính) -> Cuộn xuống tìm mục “Swap long” (Phí mua) và “Swap short” (Phí bán).
- Trên Điện thoại (App MT4/MT5): Chuyển sang tab “Báo giá” (Quotes) -> Chạm vào mã sản phẩm -> Chọn “Chi tiết” (Properties) để xem thông số Swap.
Công thức tính là giống nhau cho mọi tài sản, nhưng trên thực tế, mức phí áp dụng cho từng mã lại có sự chênh lệch rất lớn, đặc biệt là diễn biến phức tạp đối với kim loại quý.
Chi tiết mức phí XM swap XAUUSD (Vàng) và các cặp tiền chính
Tỷ lệ phí áp dụng cho kim loại quý này luôn biến động linh hoạt theo chính sách lãi suất của đồng USD. Theo nguyên tắc thông thường hiện nay, các lệnh Buy sẽ chịu mức phí âm trong khi vị thế Sell lại có cơ hội nhận lại mức phí dương từ hệ thống.
Hãy cùng phân tích chi tiết các đặc tính này để tối ưu hóa chiến lược giữ lệnh trung và dài hạn, tránh hao hụt vốn.
Đặc điểm phí qua đêm của giao dịch Vàng (XAUUSD)
Vàng không mang lại lãi suất tự nhiên như tiền tệ, do đó, khi giao dịch XAU/USD, bạn đang bị ảnh hưởng trực tiếp bởi lãi suất của đồng Đô la Mỹ. Hiện tại, khi FED giữ lãi suất USD ở mức cao, việc bạn Mua Vàng (tức là vay USD để mua Vàng) sẽ khiến bạn phải trả mức phí Swap âm khá lớn. Ngược lại, nếu bạn Bán Vàng (thu USD về), bạn có thể nhận được mức Swap dương. Cũng giống như Forex, phí Swap của Vàng sẽ được nhân 3 vào đêm thứ Tư.
Mức phí Swap của các cặp tỷ giá Forex phổ biến (EURUSD, GBPUSD)
Đối với các cặp tiền chính (Majors) như EUR/USD hay GBP/USD, mức phí Swap thường ở ngưỡng chấp nhận được và dễ kiểm soát, dao động từ 2 đến 5 USD cho mỗi Lot/đêm tùy chiều giao dịch. Tuy nhiên, nếu bạn giao dịch các cặp tiền chéo ngoại lai (Exotics) như USD/TRY hoặc USD/ZAR, sự chênh lệch lãi suất cực lớn giữa các quốc gia này có thể khiến phí Swap bung rộng thành hàng chục USD mỗi đêm.
Phí qua đêm rõ ràng có thể bào mòn lợi nhuận của những nhà giao dịch Swing Trading khá nhanh. Tuy nhiên, sàn XM cung cấp một giải pháp hoàn hảo để triệt tiêu hoàn toàn rào cản này.
Sàn XM có tài khoản miễn phí swap không?
Câu trả lời khẳng định cho chính sách hỗ trợ này là CÓ. Nền tảng đã thiết lập mặc định tính năng miễn phí qua đêm (Swap-free) trên dòng tài khoản chuyên biệt XM Ultra Low nhằm giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí giữ lệnh dài hạn.
Đây là một trong những đặc quyền cạnh tranh mạnh mẽ nhất của XM trên thị trường, giúp nhà đầu tư thoải mái thực thi các chiến lược giữ lệnh qua tuần.
Đặc quyền Swap-free trên tài khoản Ultra Low
Khác với các sàn giao dịch khác thường yêu cầu nạp số tiền khổng lồ hoặc làm thủ tục chứng minh tôn giáo (Islamic Account) để được miễn Swap, XM tích hợp sẵn tính năng này vào tài khoản Ultra Low. Khi sử dụng tài khoản này, bạn có thể tự do mở các lệnh Buy/Sell và giữ qua đêm, qua tuần, thậm chí qua tháng mà không bị hệ thống trừ bất kỳ đồng phí lưu trú nào (bao gồm cả việc không bị tính phí nhân 3 vào đêm thứ Tư).
Danh sách các sản phẩm và điều kiện duy trì trạng thái miễn phí swap
Tính năng Swap-free trên Ultra Low không áp dụng cho toàn bộ thị trường mà tập trung vào các nhóm tài sản có thanh khoản tốt nhất:
- Được miễn phí Swap: Tất cả các cặp tiền tệ chính (Majors), một số cặp tiền chéo (Minors) và kim loại quý (Vàng – XAUUSD, bạc – XAGUSD).
- Vẫn tính phí Swap bình thường: các cặp ngoại lai (Exotics), năng lượng (Dầu, khí đốt), CFD cổ phiếu.
Để nắm thế chủ động trên thị trường, việc kiểm soát chi phí là bước quan trọng hàng đầu. Nếu bạn là một nhà giao dịch vàng hoặc Forex có xu hướng giữ lệnh qua ngày, việc chuyển đổi sang tài khoản Ultra Low là bắt buộc.
Hãy mở tài khoản Ultra Low thông qua mạng lưới đối tác ủy quyền của XM như MBroker tại Việt Nam. Không chỉ tận dụng được ưu đãi Miễn phí Swap từ sàn, bạn còn nhận được thêm chính sách Hoàn phí (Cashback) trên mỗi Lot giao dịch từ MBroker, giúp tối đa hóa dòng tiền một cách hoàn hảo nhất.
Tạ Vy Khánh là chuyên gia trong lĩnh vực tài khoản giao dịch và phí giao dịch XM, với nhiều năm kinh nghiệm nghiên cứu thị trường tài chính và hỗ trợ nhà đầu tư tối ưu chi phí giao dịch.