Tìm Hiểu Các Cặp Tiền Tệ Chính Trên Thị Trường Forex

Trong thị trường ngoại hối, các cặp tiền tệ chính chiếm phần lớn khối lượng giao dịch toàn cầu và là nền tảng cho mọi chiến lược đầu tư Forex. Những cặp như EUR/USD, USD/JPY hay GBP/USD không chỉ có tính thanh khoản cao mà còn phản ánh sức mạnh kinh tế của các quốc gia hàng đầu.

Bạn mới bắt đầu tìm hiểu Forex và chưa biết nên chọn cặp tiền nào để giao dịch? Hãy cùng học giao dịch XM khám phá danh sách các cặp tiền tệ chính, đặc điểm biến động và vai trò của chúng trong thị trường ngoại hối để đưa ra quyết định sáng suốt hơn.

Cặp Tiền Tệ Chính Là Gì Trong Thị Trường Forex?

Cặp tiền tệ chính (major pairs) là những cặp tiền phổ biến nhất trong thị trường Forex, bao gồm đồng USD kết hợp với một trong các đồng tiền lớn khác như EUR, JPY, GBP, AUD, CAD, CHF hoặc NZD. Các cặp này chiếm phần lớn khối lượng giao dịch toàn cầu và được xem là trung tâm của thị trường ngoại hối.

Định nghĩa cặp tiền tệ chính (major pairs) là gì?

Cặp tiền tệ chính là các cặp luôn có sự xuất hiện của đồng đô la Mỹ (USD) đứng một bên—vì USD là đồng tiền dự trữ toàn cầu và là trung gian chính cho giao dịch quốc tế.

Một số cặp tiền tệ chính phổ biến gồm:

EUR/USD – Euro và Đô la Mỹ
USD/JPY – Đô la Mỹ và Yên Nhật
GBP/USD – Bảng Anh và Đô la Mỹ
USD/CHF – Đô la Mỹ và Franc Thụy Sĩ
AUD/USD – Đô la Úc và Đô la Mỹ
USD/CAD – Đô la Mỹ và Đô la Canada

Đây là các cặp có khối lượng giao dịch cao nhất và được niêm yết phổ biến ở mọi sàn Forex.

Vì sao các cặp này có tính thanh khoản cao nhất?

Vì chúng liên quan đến các nền kinh tế lớn và đồng tiền mạnh, được sử dụng trong thương mại và đầu tư toàn cầu.
Đồng USD là đồng tiền thanh toán quốc tế chủ yếu, chiếm hơn 80% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu (theo BIS 2022).
Các cặp này có spread thấp, khớp lệnh nhanh, và biến động ổn định, rất lý tưởng cho các chiến lược giao dịch ngắn hạn như scalping, day trading.

Tính thanh khoản cao giúp giảm chi phí giao dịch và hạn chế trượt giá.

Sự khác biệt giữa cặp chính, cặp chéo và cặp ngoại lai?

Loại cặp tiền	Đặc điểm chính	Ví dụ
Cặp tiền tệ chính (Major)	Có USD và một đồng tiền lớn khác, thanh khoản cao, spread thấp	EUR/USD, USD/JPY
Cặp tiền chéo (Cross)	Không có USD, thường là giữa hai đồng tiền mạnh, thanh khoản thấp hơn	EUR/GBP, AUD/JPY
Cặp ngoại lai (Exotic)	Kết hợp USD với đồng tiền của thị trường mới nổi, spread cao, thanh khoản thấp	USD/TRY, USD/VND

Cặp chính dành cho trader thích tính ổn định và khớp lệnh nhanh; cặp chéo và ngoại lai phù hợp với người chịu được rủi ro cao để tìm kiếm cơ hội từ biến động mạnh.

Các Cặp Tiền Tệ Chính Trong Forex Là Những Cặp Nào?

Các cặp tiền tệ chính (major currency pairs) là nhóm cặp giao dịch phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối Forex, luôn bao gồm đồng USD kết hợp với một trong những đồng tiền lớn nhất thế giới như EUR, JPY, GBP, AUD, CAD hoặc CHF. Nhóm này chiếm hơn 70% tổng khối lượng giao dịch toàn cầu nhờ tính thanh khoản cao, spread thấp và hành vi giá dễ phân tích.

EUR/USD – Cặp tiền phổ biến nhất thế giới

Là cặp có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu, chiếm khoảng 28% tổng giao dịch Forex (theo dữ liệu từ BIS 2022).
Spread cực thấp, thường chỉ từ 0.6 – 1.0 pip ở các tài khoản tiêu chuẩn.
Được giao dịch nhiều bởi cả tổ chức và cá nhân, với hành vi giá ổn định và rõ ràng theo phiên Âu – Mỹ.

Là lựa chọn tối ưu cho người mới học phân tích kỹ thuật hoặc giao dịch theo xu hướng.

GBP/USD – Còn gọi là “Cable”, biến động mạnh hơn

Biệt danh “Cable” xuất phát từ đường dây điện báo giữa Anh và Mỹ trong thế kỷ 19.
Có biên độ dao động cao hơn EUR/USD, phù hợp với day trader và scalper ưa biến động mạnh.
Dễ phản ứng mạnh với tin tức kinh tế và chính trị từ Anh, đặc biệt trong giai đoạn Brexit hoặc thay đổi lãi suất.

Lợi nhuận tiềm năng cao nhưng đòi hỏi khả năng quản lý rủi ro chặt chẽ.

USD/JPY – Cặp tiền với mức spread thấp và hành vi ổn định

Spread rất thấp (thường dưới 1 pip), thích hợp với giao dịch khối lượng lớn và tần suất cao.
Hành vi giá mang tính ổn định, đặc biệt trong phiên châu Á.
Bị ảnh hưởng rõ rệt bởi chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) và xu hướng carry trade.

Thích hợp cho người thích giao dịch theo mô hình kỹ thuật rõ ràng.

USD/CHF – Giao dịch gắn liền với tâm lý “trú ẩn an toàn”

CHF (Franc Thụy Sĩ) là đồng tiền phòng thủ, tăng giá khi thị trường biến động hoặc có rủi ro chính trị toàn cầu.
USD/CHF thường phản ứng ngược chiều với cặp EUR/USD.
Dễ bị tác động bởi dòng vốn chuyển hướng trong khủng hoảng tài chính, chiến tranh, hay dữ liệu lạm phát

Là cặp phù hợp để theo dõi khi thị trường chuyển sang chế độ “risk-off”.

AUD/USD – Gắn liền với giá hàng hóa và thị trường châu Á

Đồng AUD có tương quan mạnh với giá vàng, quặng sắt và các hàng hóa công nghiệp do Úc là nước xuất khẩu lớn.
Cặp tiền tệ này thường di chuyển mạnh trong phiên Á và chịu ảnh hưởng bởi dữ liệu kinh tế Trung Quốc – đối tác thương mại lớn nhất của Úc.
Biến động khá ổn định và dễ phân tích theo sóng hàng hóa.

Thích hợp với trader quan tâm đến phân tích chu kỳ kinh tế và giá hàng hóa.

USD/CAD – Bị ảnh hưởng mạnh bởi giá dầu

Canada là một trong những nước xuất khẩu dầu lớn nhất thế giới, nên đồng CAD có tương quan dương với giá dầu Brent và WTI.
Khi giá dầu tăng → CAD mạnh lên → USD/CAD giảm, và ngược lại.
Cặp tiền này cũng bị ảnh hưởng bởi mối liên hệ chặt chẽ giữa kinh tế Canada và Mỹ.

Là lựa chọn lý tưởng cho trader muốn kết hợp phân tích liên thị trường (intermarket analysis).

Đặc Điểm Chung Của Các Cặp Tiền Tệ Chính

Các cặp tiền tệ chính là nhóm cặp được giao dịch nhiều nhất trên thị trường Forex,… chúng sở hữu những đặc điểm chung khiến chúng trở thành lựa chọn phổ biến cho cả người mới và trader chuyên nghiệp.

Tính Thanh Khoản Cao Và Spread Thấp – Chi Phí Giao Dịch Tối Ưu

Các cặp tiền tệ chính thường có khối lượng giao dịch lớn nhất thị trường, dẫn đến tính thanh khoản rất cao. Nhờ vậy, spread (chênh lệch giá mua – bán) thường rất thấp, chỉ từ 0.1–1.5 pip ở các tài khoản ECN hoặc Ultra Low. Khi giao dịch tại XM, bạn có thể tận dụng điều này để:

Điều này giúp:

Tối ưu chi phí giao dịch, đặc biệt với scalper và day trader.
Giảm rủi ro trượt giá trong thị trường biến động mạnh.
Dễ dàng vào/thoát lệnh với khối lượng lớn mà không ảnh hưởng nhiều đến giá.

Phản Ứng Mạnh Với Tin Tức Kinh Tế Lớn – Tính Nhạy Cảm Với Dữ Liệu Vĩ Mô

Do liên quan trực tiếp đến đồng USD và các nền kinh tế lớn (Mỹ, EU, Nhật, Anh), các cặp tiền chính rất nhạy cảm với dữ liệu kinh tế và chính sách tiền tệ.

Một số tin tức ảnh hưởng mạnh:

Bảng lương phi nông nghiệp (NFP) của Mỹ
Quyết định lãi suất của Fed, ECB, BOJ
CPI, GDP, PMI… từ các nước phát triển

Điều này mang đến nhiều cơ hội giao dịch theo tin tức (news trading), nhưng cũng đòi hỏi trader phải có kế hoạch quản lý rủi ro chặt chẽ trong thời điểm công bố dữ liệu.

Dễ Phân Tích Bằng Phân Tích Kỹ Thuật Và Mô Hình Giá

Với hành vi giá ổn định và ít biến động bất thường, các cặp tiền chính rất phù hợp để áp dụng:

Phân tích kỹ thuật cổ điển: đường xu hướng, hỗ trợ/kháng cự, mô hình nến nhật.
Mô hình giá phổ biến: mô hình vai đầu vai, tam giác, flag, kênh giá…
Indicator kỹ thuật: RSI, MACD, MA… hoạt động chính xác hơn so với cặp ngoại lai.

Trader theo trường phái kỹ thuật thường ưu tiên cặp EUR/USD hoặc USD/JPY vì chúng có lịch sử giá rõ ràng và “tôn trọng” các vùng kỹ thuật hơn so với các cặp có thanh khoản thấp.

So Sánh Giữa Các Cặp Tiền Chính – Cặp Nào Phù Hợp Với Bạn?

Không phải cặp tiền tệ nào cũng phù hợp với tất cả trader. Mỗi cặp tiền chính lại có đặc điểm riêng về mức độ biến động, spread, phản ứng với tin tức và thanh khoản theo giờ giao dịch. Dưới đây là so sánh cụ thể để giúp bạn chọn được cặp tiền lý tưởng nhất theo phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm.

Cặp Nào Phù Hợp Với Trader Mới Bắt Đầu?

EUR/USD là cặp tiền được khuyên dùng nhiều nhất cho người mới bắt đầu, nhờ:

Biến động ổn định, không quá “giật mạnh”.
Spread cực thấp (chỉ từ 0.1–1 pip).
Dễ dự đoán xu hướng nhờ tính thanh khoản cao và độ phản ứng nhất quán với tin tức lớn.
Có rất nhiều tài liệu học tập, chiến lược, phân tích sẵn trên thị trường.

Ngoài EUR/USD, bạn cũng có thể thử USD/JPY hoặc GBP/USD nếu đã quen với cách phân tích kỹ thuật.

Cặp Nào Thích Hợp Cho Scalping Hoặc Giao Dịch Nhanh?

Các cặp thích hợp cho scalping hoặc day trading là:

EUR/USD: spread thấp nhất thị trường, độ khớp lệnh cao, hoạt động tốt trong phiên Âu và Mỹ.
USD/JPY: phản ứng nhanh với biến động, spread cũng rất thấp, phù hợp cho giao dịch theo trend ngắn.
GBP/USD: biến động mạnh hơn EUR/USD, thích hợp với scalper thích rủi ro cao và lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn.

Trader chuyên scalping thường chọn tài khoản Ultra Low hoặc Zero trên các cặp này để tối ưu chi phí.

Cặp Nào Nên Tránh Giao Dịch Trong Giờ Ít Thanh Khoản?

Một số cặp tiền chính nên tránh giao dịch vào phiên châu Á hoặc giữa phiên (phiên trưa) do spread giãn và thanh khoản thấp, cụ thể:

GBP/USD và EUR/GBP: dễ bị giãn spread và không có nhiều biến động ngoài phiên London.
USD/CAD: hoạt động tốt nhất trong phiên New York; ngoài giờ dễ giật nhẹ, khó kiểm soát lệnh.
AUD/USD: nếu không giao dịch trong phiên Úc hoặc Á, biến động sẽ khá chậm và dễ nhiễu.

Để tránh phí giao dịch cao và tín hiệu giả, nên giao dịch các cặp này trong giờ “cao điểm” như phiên Âu và Mỹ (13h–23h theo giờ Việt Nam).

Nắm bắt đặc điểm và mối liên hệ kinh tế đằng sau các cặp tiền tệ chính sẽ giúp bạn đọc hiểu thị trường tốt hơn và đưa ra chiến lược giao dịch phù hợp. Dù bạn là người mới hay đã có kinh nghiệm, việc tập trung vào các cặp chính luôn là lựa chọn an toàn để bắt đầu hoặc tối ưu hóa danh mục đầu tư của mình. Nếu bạn đang tìm kiếm nền tảng uy tín, hãy bắt đầu với giới thiệu XM nơi cung cấp điều kiện giao dịch cạnh tranh và công cụ hỗ trợ phân tích chuyên sâu.

Lina Vexley

Lina Vexley là chuyên gia đào tạo giao dịch với thế mạnh giúp người mới nắm vững kiến thức forex từ cơ bản đến nâng cao. Cô đồng hành cùng hàng nghìn trader trong hành trình tiếp cận sàn XM và kỹ năng giao dịch chuyên nghiệp. Email: [email protected]

Kiến thức